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ご相談例、お客様の声 |
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ライフ資金設計書作成サービスによせられた相談事例とお客様からの声をご紹介いたします。
ご参考にしてください。 |
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会社員 30代 女性 |
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| 相談内容 |
住宅購入に関して
フィナンシャルプランナー 伊藤 誠 |
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| お客様の声 |
住宅購入に関しては、背伸びし過ぎかな・・と自覚しておりましたが、老後の資金不足の凄まじさには、図太い私でも薄ら寒くなりました（涙）
（若い割には貯めてる方かな・・と思っていたので。）
夫は割とお金には頓着しない（貯めるのは大好きですが）人で、また、感情をあまり表に出さないタイプなのですが、さすがにショックを受けたようでした。（肩の辺りが寂しそうでした：笑）
家一軒買えるほどの金額が不足となると、最後通告みたいなものですね。しかし、ラッキーなことに、「無理」と言われれば「意地でも自分で何とかする！」と言い張る性格。しかも×２。「退職早々飢え死にする」とはっきり言ってもらえて良かった
です（笑）
力強いアドバイザーも得たことですし！！！
そもそも、住宅購入と同時に、夫の保険を見直そうと思い、お金系のメルマガを読みあさって、御サイトに巡り会った訳ですから、これほど的確なアドバイスはありえないです。
また、ローンの返済期間も迷っており、しかし、不慮のできごとを考え出すと、月々の支払いに自信が持てず決断できなかったのです。ローンの条件変更は、今ならまだ間に合いますので、いただいた対策案を実行する方向で検討します。
伊藤様に一点だけお願いがあります。
対策案Ｃについて、アドバイス通り、夫の終身保険支払い終了後、解約し、高金利金融商品に預け替えます。その際には、伊藤様に相談いたしますので、あと３１年間、現役でＦＰのお仕事を続けてくださいね！！
ありがとうございました。（これからもよろしくお願いします！）
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会社員 50代 男性 |
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| 相談内容 |
定年退職後のリタイアメントプラン
フィナンシャルプランナー 新美昌也 |
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| お客様の声 |
このたびはリタイアメントプランを作成していただきありがとうございます。
定年を間近に控え、年金と不動産収入だけで、住宅ローンとアパートローンを支払いながら、生活費の他自分の趣味や家族旅行のための支出を賄えるか不安でしたが、何パターンかのシミュレーションをご提示いただき方向性が見えました。今後ともご指導の程よろしくお願いします。
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会社員 30代 男性 |
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| 相談内容 |
保険見直し
フィナンシャルプランナー 春田孝二 |
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| お客様の声 |
最近TVや雑誌等でも「保険の見直し」の話題がよく取り上げられており、漠然と「いつかはやらないと」とは思っていましたが「面倒くさい」のほうがどうしても先に立ち、過ごしていました。
ところが長女が誕生したのをきっかけに「なんとかしないと」と思い、インターネットで探して、こちらにお世話になることになりました。
やはり、プロに相談してよかったと思えたのは、
1“保険”の本当の意味がわかったこと
2普通に生活していては、なかなか知りえることの
できない情報を与えてもらえること
3漠然とした不安を具体的に解消できたこと。 でした。
正直「さっさとやればすぐ気持ちが楽になったのに」と思いました。
これからも資産運用など、いろいろ相談したいと思っておりますので今後ともよろしくお願い致します。
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主婦 30代 女性 |
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| お客様の声 |
2人の子供も生まれそろそろマイホームを持ちたいと思い、それにはどのような資金の計画を立てていけば良いのか分からないので、とりあえずフィナンシャルプランナーの方に相談しようと、HPでエフピープラネットを見つけました。
主人もプロにお願いして資金計画を立ててもらおう言うので早速お願いしました。
実際に作っていただいて、今までの生活の無駄な出費にあらためて驚かされました。
まさしく、目からうろこが落ちたという感じです。
保険や通信費、娯楽費等、支出管理を徹底していだだきました。今まで漫然と生活しておりましたが、これからは、設計書の通りに5年後にはマイホームを建てるという目標が出来たので夫婦でがんばって行きたいと思います。ありがとうございました。
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看護師 60代 女性 |
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| 相談内容 |
「老後の資産運用」
フィナンシャルプランナー 内海 辰郷 |
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| お客様の声 |
内海さんの分かりやすいセミナーに参加して
老後のことを相談しようと思いました。
主人や娘の事を始め、家計のことも全部お話して
ライフプランを作って頂き、９０歳までの見通しが立ち
すっきりした気分になったことが一番嬉しかったです。
手持ちのお金も預金ばかりではどうしようもないことも
分かりましたので、３千万円の資産運用をお願いする
ことにしました。いつでもどんなことでも相談に乗って
頂けるとの事で、安心しております。
これからもよろしくお願いします。
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主婦 40代 女性 |
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| 相談内容 |
教育費と老後の資金の相談
フィナンシャルプランナー 井上 昇 |
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| お客様の声 |
40代になり、子供が一人立ちするまでの教育費と今度訪れる老後への蓄えが 気になり、当ホームページ主催者であるFPに相談させていただきました。
我が家の家計の収支や資産状況等伝えることに抵抗があるが、
「ライフ資金設計書」を作成してもらいたい旨正直な気持ちを話したところ 詳細でなく大雑把でもokと言われ、その一言で作成をお願いしました。
思っていたよりも簡単な情報提供と自分が思い描いているライフプランを伝え作成された「ライフ資金設計書」は、今後の資産形成の方法についての情報もありとても参考になりました。
今までの金融資産は、ほぼ100％定期預金で「株や投信信託は、リスクがあるし運用が難しそうで手が出せない！」と思っていました。
FPより、“分散すれば、リスクを抑えられるしリターンも期待できる”その一言で 投資信託を購入し結果、資産残高は、順調に増えリスクも殆ど影響なく満足な状況です。
現在は、ボーナス毎に運用を相談しお金の運用が楽しみになってきました。
今後も良きアドバイスをお願いします。
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主婦 30代 女性 |
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| 相談内容 |
資産、貯蓄等の相談
フィナンシャルプランナー 松本勝晴 |
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| お客様の声 |
夫を早くに亡くし、高校1年生の長男、小学5年生の次男を一人で育ててきました。現在の資産、貯蓄、収入など、現状把握をしたかったので、地元で開業しているファイナンシャルプランナーに相談したいと思いました。子供を育てることで精一杯で、正直、自分の老後が不安でした。
提案書を作っていただいたことで、ライフイベント表により、どの時期にお金がかかるか、流れがわかり、不安が解消できました。また、お金の使い方、貯蓄、ローンについて、自分自身で考える時間が持てたことがよかったと思います。
正直、お金のプロとはいえ、自分の家の資産やローンの内容は話しずらいです。しかし、担当のファイナンシャルプランナーは話しやすい方でした。気の合うファイナンシャルプランナーとめぐり合い、いっしょに考えることは大切だと思います。
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主婦 60代 女性 |
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| 相談内容 |
老後の資金設計
フィナンシャルプランナー 半田 典久 |
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| お客様の声 |
私の場合、現在老後は国民年金しかありません。いくらかの蓄えがあるものの、これからの生活はちょっと心配ではありました。ライフプランを立て、キャッシュフロー表を作ってもらってハッキリしたのですが、このままで行くと80歳位には現在の資金が無くなってしまうことがわかりました。相談の結果、やはりしっかりした「資金の運用」が必要であることがわかりました。今までは金融機関の話を聞いて、幾つか商品を買っていたのですが、どうもこのような「金融機関のおすすめ商品」での資金作りは難しいようです。キャッシュフロー表からは、現在の資金は全く同じでも、運用をすることで10年ほど資金が無くなるまでの期間が延びることになることもわかりました。寿命が延びる中では、80歳で資金が無くなるのでは不安です。枯渇が10年延びれば、それだけで随分違います。お陰で始めてここ1年ほどでもかなりの資金が増えました。何故今まで預貯金をしていたのか・・本当にバカバカしく思えます。しかし資金が増えたことももちろんですが、老後のライフプランを作って、その話し合いのなかで何回も説明いただき、よく自分でも考えてみたことが最も大きな収穫であったように思います。 |
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